資産を
「育てる」「守る」「遺す」。
目的に合わせて、ムダのない
資産設計を作ります。
資産運用は、現役期（資産形成期）・リタイア前後期・高齢期といった人生のステージと、現在の資産の現状や運用の目的を重ね合わせて総合的に検討することが必要です。
私たちリーファスは、豊富な知識と経験から、預けている資産がニーズに沿った配分になっているのか、コストはどの程度かかっているのかを正確に把握し、金融資産の管理や資産運用の収支分析等のアドバイスをいたします。
保有資産を活かしたい方
STEP1
アドバイザーが、
お客様の投資経験、投資期間等をうかがいます。
資産管理のお考えをはじめ、お客様のライフスタイル、家族構成、将来の夢、投資に関する価値観などについて、入念におうかがいします。最適な提案を行うために、私たちはお客様とのこの時間が最も重要だと考えております。
STEP2
どのような証券を保有しているか現状を把握し、
改善プランをご提案します。
お客様の将来設計や資産運用の考え方、投資経験や目的をもとに、状況改善のご提案をします。現状で良ければ継続をご提案しますが、ご本人の考え方よりも大きくリスクを取る運用になっていたり、無駄な投資や費用を払っている場合が散見されます。資産配分を無駄のない形でご提案させていただきます。
STEP3
年齢や環境の変化、資産の値動きに合わせて
きめ細かく調整します。
お客様の年齢や環境の変化、ライフイベントや投資先資産の値動きに合わせてご提案内容を調整していきます。なお、専任の担当者にお客様の情報が蓄積されることによって、より満足度の高いサービスのご提供が可能になると考えています。
資産づくりを始めたい方
STEP1
資産形成にあたって運用の目的や
お客様のお考えをうかがいます。
投資をしてみたいけどもよく分からない、運用のためのまとまった資金がないといった方も、まずは資産形成ができるようリーファスがお手伝いします。お客様のライフスタイル、家族構成、将来の夢、投資に関する価値観などについてうかがいながら、今後必要になるお金のことをご一緒に考えます。
STEP2
資産形成期のお客様にふさわしいプランや
運用商品をご提案します。
資産形成に適しているのが積立型の投資信託です。少額投資非課税制度の「つみたてNISA」「NISA」なら税制優遇を受けながら運用できます。また、老後資金のために個人型確定拠出年金制度「iDeCo」の活用をご提案します。どの商品に投資していいか分からないお客様に経験豊富な担当者がアドバイスさせていただくとともに、口座開設までお手伝いいたします。
STEP3
年齢や環境の変化、資産の値動きに合わせて
きめ細かく調整します。
運用状況の検証・ご報告のために、定期的にお客様とご面談いたします。基本的には細かい値動きを気にする必要はありませんが、お客様の状況や経済環境の変化などを考慮して、現在の運用商品の見直しを行い、必要に応じて再提案も検討します。
