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代表ご挨拶

西崎 努

お客様の人生に寄り添う
生涯の
資産パートナーとして。

代表取締役社長西崎 努

Profile

2007年に日興コーディアル証券(現SMBC日興証券)に入社、CFP 資格も保有する全国トップセールスとして活躍し、シンガポール・ロンドンでの海外研修も経験。帰国後は新規・既存の上場会社や不動産投資法人(REIT)の公募増資等の株式引受業務に従事する。2017年4月に独立し、リーファス株式会社を設立。同年10月に金融商品仲介業の登録を受ける。

金融商品の仕組みはもちろん、運用実務、大手銀行や証券会社の販売手法まで熟知したアドバイスが好評。「貯蓄だけだと老後が不安」「退職金の使い方に悩んでいる」「金融機関で勧められた商品で失敗した」という人たちの駆け込み寺として、リタイア期前後や高齢期の投資家を中心に相談が殺到。無駄と不安をなくす投資の見直しで多くのシニア世代のお金を守っている。

仕組みがわかりにくい金融商品、コストが割高な商品が売れすぎる日本の現状を問題視し、本当に安心して老後資金を守るための情報発信を続けている。日経新聞、楽天証券サイト「トウシル」などメディアへの寄稿多数。

社名のリーファス(ReFAs)は金融業界でリーテル(Retail)と呼ばれる個人向けに特化した生涯の資産パートナー達(Financial Advisors)の集まりを表している。

著書

老後の大切なお金の一番安全な増やし方 シニア投資

2019年12月14日発売出版社:アスコム

弊社代表西崎が、これまで証券業界での経験から培った金融商品の販売ノウハウを通じて、投資・運用に一番大切な要素や具体的な方法論をわかりやすく著しています。そのため、投資経験者はもちろん、これから資産運用を始める方にも示唆的な内容となっております。ぜひご興味のある方は本書を手に取っていただき、失敗のない資産運用の参考にしてください!

シニア投資

資産運用は多様化が進んでいます。インターネットで投資家自ら情報を調べ、運用する一方で、AI が自動で運用を行うサービスも拡大しています。私たちリーファスは、資産運用には「人と人との繋がり」が最も大切だと考えています。なぜなら、お客様はいつでも将来や資産に関して思いや不安を抱き、自分にとって最善の提案をしてほしいと考えているからです。リーファスは、最善な資産管理を提案すること、そして資産運用を通じて一人ひとりの人生に寄り添う「一生涯のパートナー」になることをミッションとしています。お客様を第一に考え、お客様の未来に貢献し、お客様の生涯のパートナーであり続けるために、私たちは、さらなる進化をめざします。

IFA法人を設立するまでの道のり

STEP1「独立のきっかけ」はお世話になったお客様との再会

ある日以前担当させて頂いていた方と偶然お会いする機会があり、子どもほど年の離れた私に対して仰いました。
「久しぶりだね。実は申し訳ないけど、君が転勤した後で色々あってさ。取引を全部他社ですることにしたんだ。君の時は良かったんだけどね。またいつか帰ってきてよ。その時はまた君に任せるから。」
ここまで自分を信頼して下さる方の期待に応えられない、そんな自分自身に正直疑問が出てきました。ふと転勤の挨拶をする時に、会社で長いお付き合いをして下さっているお客様から「また担当者が代わるのか?」と言われた言葉を思い出しました。確かに大切な資産を預かる担当者が何年か毎に変わってしまっては、その度にお客様への提案が途切れたり、変わったりしてしまう。それでいいのか?という疑問が膨らみました。
そして私にはもう一つ、どうしても気になっていることがありました。私たちはお客様に信頼をして頂き、目に見えない金融商品を購入して頂いていました。それはつまり自分ではなく、お客様にリスクを取って頂いて初めて取引が成立します。「提案した本人が途中で担当者ではなくなっていいのか?」「会社からの販売予算を背負って本当にお客様第一で提案が貫けるのか?」これらの疑問を解決し、お客様の期待に応えるために私は独立する決意をしました。

STEP2「IFA法人」として、その思いを形にする

最初はどうすればお客様のお役にたてるのかを考えていました。次にどうすればお客様の期待以上に応えることができるのかを考えました。そして今はお客様の人生に寄り添うためにはどうすればいいのかを考えています。
考え続けた中で、独立系金融アドバイザー(IFA =Independent Financial Advisor)こそがこの思いを形にすることができると感じ、私はIFA法人リーファス株式会社を設立致しました。社名のリーファス(ReFAs)には、リテール(Retail)と呼ばれる皆様一般の投資家に対して、一生涯にわたって資産のお手伝いをする者たち(Financial Advisors)という意味を込めております。
私たちは、お客様を第一に考え、お客様の未来に貢献し、お客様の生涯のパートナーとなる会社です。

企業理念

リーファス株式会社

お客様を中心に行動し
お客様の未来に貢献し
生涯の資産パートナーとなる

あなたは資産に関する相談をする時、だれに相談しますか?

どうしても身近な人に相談しづらい自分の資産のこと、それを金融機関に相談する方が多いようですが、それ以外にも選択肢はないのでしょうか?命の次に大切といわれる資産、誰もが自分の将来や大切な人の今後を親身に考えてくれる金融サービスを望んでいると思います。
しかし大組織での豊富なサービスや利便性の裏には、予算化・システム化された体制もあります。金融機関で多くの経験を積み重ねるごとにもっとお客様の人生に寄り添うことはできないのか?そうした疑問が自分の中で膨らんでいきました。そして、私にとって一つの答えが浮かびました。

それなら自分でお客様を中心に考えて行動する会社を作ろう。広い日本の中で、自分を頼ってくれる人たちのために尽くしていこう。そう思って作った会社が私たちリーファス株式会社。

皆様へ生涯にわたって最高の金融リテールサービスをお届けする会社です。

会社概要

社名 リーファス株式会社
代表者 代表取締役社長 西崎 努
住所 (東京本社)
〒104-0041
東京都中央区新富2-7-4
growth ginza east 2F
(大阪オフィス)
〒541-0057
大阪府大阪市中央区北久宝寺町3丁目6-1
本町南ガーデンシティ 7F
連絡先 TEL:03-4405-6908FAX:03-4333-0445Mail:info@refas.co.jp
事業内容 金融商品仲介業 関東財務局長(金仲)825号
ファイナンシャル・プランニング業
相続・事業承継のコンサルティング業
不動産に関するコンサルティング業
生命保険の設計・見直しに関する業務
所属金融商品
取引業者
楽天証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第195号、商品先物取引業者
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、
日本商品先物協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
一般社団法人日本投資顧問業協会

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