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IFAの代表挨拶

私たちリーファス株式会社に興味を持って頂き有難うございます。ここでは私が金融機関から独立したIFA法人を設立したその想いをお伝えしたいと思います。みなさまが資産運用を考える上でもお役にたつ話だと思いますので、少しお付き合い頂ければ幸いです。

代表取締役社長 西崎努

IFA法人を設立するまでの道のり

「資産運用」とても身近で馴染みのない言葉

「資産運用」という言葉は、今や聞いた事がない人の方が少なくなってきたと思います。しかし資産は、私たちの生活に必要不可欠にも関わらず、「運用の考え方や方法」がほとんど知られていません

ここでいう「資産=お金」は日々私たちの生活の中で使い、物やサービスを購入する事でまた違う誰かの手元に移っていきます。このお金の流れは、私たちが住む日本の中だけではなく、世界中を巻き込んで流通しています。​そのため資産運用を行うと、普段聞き覚えのない言葉が多く現れます。「円」という言葉も「JPY」と英語表記にするだけで途端に馴染みのない言葉に変わってしまいます。​多くの方が資産運用で使われている単語や表現の細かいところまでは理解しないまま投資を行っています。

そこには資産運用を行う投資家と提案する担当者の間に「信頼」があるからこそ、成り立っていると私は感じています。自分や家族にとっても「大切な資産」を預けることができるほど頼れる存在だと信じている。その信頼に応える為に私たちは一人ひとりにとって最良の資産運用を考え続けています。

 

「一生涯のパートナー」になる為に

今ではインターネットが普及し、自分で様々な情報を調べることができるようになっています。資産運用もわざわざ銀行や証券会社の店舗に行かなくても、インターネットから口座を開設し、安い手数料で商品を購入できる時代です。最近ではAIを活用して皆様のニーズにあった資産運用を行うロボアドバイザーといったサービスも広まっています。これからは資産運用もAIが行ってくれるようになるという意見も耳にするようになりました。

それでも私は今後AIが発達すればする程、「人と人との繋がり」の大切さがより一層重視されると考えています。

その理由は、私が金融機関に勤めて1,000人以上のお客様のお話を聞いて実感した事です。

それはお客様はいつでも将来や資産に関する思いや不安を理解した上で、自分にとっての「最善の提案」をして欲しいと思っているということです。それは必ずしも資産を大きく増やすことではない場合もあり、時には運用を止めるという選択肢も入ってきます。私たちには、その方の人生において最善な資産管理を提案すること、資産運用を通じて一人ひとりの人生に寄り添う「一生涯のパートナー」になることが求められています。

 

「独立のきっかけ」はお世話になったお客様との再会

ある日以前担当させて頂いていた方と偶然お会いする機会があり、​子どもほど年の離れた私に対して仰いました。
「久しぶりだね。実は申し訳ないけど、西﨑君が転勤した後で色々あってさ。取引を全部他社ですることにしたんだ。君の時は良かったんだけどね。またいつか帰ってきてよ。その時はまた君に任せるからさ。」

ここまで自分を信頼して下さる方の期待に応えられない、そんな自分自身に正直疑問が出てきました。ふと転勤の挨拶をする時に、会社で長いお付き合いをして下さっているお客様から「また担当者が代わるのか?」と言われた言葉を思い出しました。確かに大切な資産を預かる担当者が何年か毎に変わってしまっては、その度にお客様への提案が途切れたり、変わったりしてしまう。それでいいのか?という疑問が膨らみました。

そして私にはもう一つ、どうしても気になっていることがありました。私たちはお客様に信頼をして頂き、目に見えない金融商品を購入して頂いていました。それはつまり自分ではなく、お客様にリスクを取って頂いて初めて取引が成立します。「提案した本人が途中で担当者ではなくなっていいのか?」「会社からの販売予算を背負って本当にお客様第一で提案が貫けるのか?」これらの疑問を解決し、お客様の期待に応えるために私は独立する決意をしました。

 

「IFA法人」として、その​思いを形にする

最初はどうすればお客様のお役にたてるのかを考えていました。次にどうすればお客様の期待以上に応える事ができるのかを考えました。そして今はお客様の人生に寄り添う為にはどうすればいいのかを考えています。

考え続けた中で、独立系金融アドバイザー(IFA =Independent Financial Advisor)こそがこの思いを形にすることができると感じ、私はIFA法人リーファス株式会社を設立致しました。​社名のリーファス(ReFAs)には、リテール(Retail)と呼ばれる皆様一般の投資家に対して、一生涯に渡って資産のお手伝いをする者達(Financial Advisors)という意味を込めております。

​私たちは、お客様を第一に考え、お客様の未来に貢献し、お客様の生涯のパートナーとなる会社です。